Internet et les nouvelles technologies ont augmenté le blanchiment d'argent en ligne, voici comment reconnaître le Money Muling et les risques que vous courez
Depuis que l'homme a inventé l'argent, le blanchiment d'argent a été l'un des principaux problèmes et l'une des activités les plus populaires pour les groupes criminels. Internet et les nouvelles technologies ont fait croître ce phénomène, augmentant les dangers pour les utilisateurs.
Le blanchiment d'argent par le Net est défini comme le Money Muling. D'après plusieurs enquêtes menées par les services répressifs, environ 90 % du trafic d'argent sur Internet est lié à des groupes organisés de pirates informatiques et de cybercriminels. En pratique, il s'agit de la méthode utilisée par les criminels pour blanchir l'argent obtenu des utilisateurs par le biais de logiciels malveillants, de ransomwares, de campagnes de phishing, etc. De cette manière, un cybercriminel utilise un homme de paille pour transférer l'argent volé sur ses propres comptes bancaires et, en retour, la personne qui effectue ces transactions reçoit un pourcentage. Souvent, cependant, des utilisateurs peu méfiants sont utilisés pour effectuer ces transferts d'argent.
Comment reconnaître le Money Muling
Pour inciter les utilisateurs à effectuer des transactions au nom d'autres personnes, les pirates créent de faux sites d'investissement et de paris. Les victimes sont convaincues qu'elles gagneront un pourcentage, généralement de 10 %, sur les transactions effectuées en leur nom, mais en réalité elles ne font que blanchir l'argent obtenu illégalement par des cybercriminels à partir de logiciels malveillants. Pourquoi devrions-nous nous tenir à l'écart des sites qui offrent de telles possibilités de gagner de l'argent ? La réponse est simple : parce qu'ils sont illégaux et passibles de poursuites. En acceptant de gagner de l'argent par le biais du money muling, même si nous ne sommes pas pleinement conscients de la provenance de l'argent, nous serons les principaux à faire l'objet d'une enquête de la part de la justice et, dans tous les cas, nous serons considérés comme complices et responsables.
Ce n'est pas un hasard si la police d'État et Europol ont lancé une campagne de sensibilisation et de défense contre le money muling. La campagne s'intitule #DontbeaMule, littéralement "ne soyez pas un cancre", et vise à informer les utilisateurs peu méfiants des dangers juridiques qu'ils encourent s'ils acceptent de servir de couverture à la cybercriminalité liée au blanchiment d'argent.