Créer une entreprise de planification financière prospère
Créer une entreprise de planification financière peut être une tâche intimidante. Mais avec les bonnes étapes et une bonne planification, vous pouvez bâtir une entreprise prospère qui aide vos clients en matière de planification et de gestion financières. Voici les principales étapes à considérer.
Établir vos qualifications professionnelles : La première étape de la création d’une entreprise de planification financière prospère consiste à s’assurer que vous avez les qualifications appropriées. Vous devez avoir une bonne connaissance de la planification et de la gestion financières, et détenir les certifications pertinentes.
2. Développer vos services de planification financière : Une fois que vous aurez établi vos qualifications, vous devrez élaborer une gamme de services de planification financière. Tenez compte de l’éventail des besoins de vos clients et développez des services qui répondent à ces besoins.
3. la mise en place de la structure de votre entreprise : Une fois que vous avez mis en place vos services, vous devez établir une structure commerciale qui vous permettra de vous conformer à toutes les lois et réglementations pertinentes. Réfléchissez au type d’entité commerciale que vous utiliserez, comme une société à responsabilité limitée ou un partenariat.
4. la création d’un plan d’affaires : Avant de pouvoir commencer à offrir vos services de planification financière, vous devez créer un plan d’affaires. Ce plan doit inclure une série d’informations telles qu’une analyse de marché, un plan financier et une stratégie de marketing.
Identifier votre marché cible : Après avoir créé votre plan d’affaires, vous devez identifier le marché cible de vos services. Réfléchissez à qui bénéficiera de vos services de planification financière et élaborez une stratégie pour cibler ce marché.
6. Développer votre stratégie de tarification : Une fois que vous avez identifié votre marché cible, vous devez élaborer une stratégie de tarification qui sera attrayante pour les clients potentiels. Tenez compte des services que vous offrez, de la concurrence sur le marché et des profits potentiels que vous pouvez réaliser.
7. Promouvoir votre entreprise : Après avoir élaboré votre stratégie de prix, vous devez commencer à promouvoir votre entreprise. Envisagez une série de stratégies de marketing telles que les médias sociaux, le marketing de contenu et la publicité.
8. Rester conforme aux réglementations financières : Enfin, vous devez vous assurer que vous êtes en conformité avec les règlements financiers. Vous devez vous familiariser avec toutes les lois et réglementations pertinentes et vous assurer que vous les respectez.
En suivant ces étapes et en planifiant soigneusement, vous pouvez créer une entreprise de planification financière prospère qui aide les clients à répondre à leurs besoins financiers.
Les trois modes de rémunération des planificateurs financiers sont généralement la commission, les honoraires et une combinaison des deux. Les planificateurs financiers à commission sont rémunérés en fonction des produits qu’ils vendent, tels que les polices d’assurance ou les investissements. Les planificateurs financiers à honoraires facturent généralement un taux horaire ou un forfait pour leurs services. Certains planificateurs financiers sont rémunérés par une commission sur les produits qu’ils vendent, mais facturent également des honoraires pour leurs services.
Les planificateurs financiers gagnent beaucoup d’argent.
Il est difficile de répondre à cette question de manière définitive, car le secteur de la planification financière est très variable. Certains planificateurs financiers gagnent beaucoup d’argent, tandis que d’autres en gagnent beaucoup moins.
En général, les planificateurs financiers qui travaillent pour de grandes institutions financières ou qui ont leur propre entreprise de planification financière prospère ont tendance à gagner le plus d’argent. Les planificateurs financiers qui travaillent pour de petites entreprises ou qui débutent leur carrière gagnent généralement moins d’argent.
La rémunération d’un planificateur financier dépend également du type de clients avec lesquels il travaille. Les planificateurs financiers qui travaillent avec des personnes fortunées ou qui se spécialisent dans les stratégies de planification financière complexes ont tendance à gagner plus d’argent que ceux qui travaillent avec des clients à revenu moyen ou qui fournissent des services de planification financière de base.
Aucune licence spécifique n’est requise pour créer sa propre entreprise en tant que CFP, mais vous devez garder à l’esprit certaines choses. Tout d’abord, en tant que professionnel CFP, vous serez tenu d’adhérer aux normes de conduite professionnelle établies par le CFP Board. Il s’agit notamment d’agir dans le meilleur intérêt de vos clients, de préserver la confidentialité et de divulguer tout conflit d’intérêts. En outre, vous devrez avoir une connaissance approfondie des principes et des stratégies de planification financière afin de fournir des services de planification financière complets à vos clients. Enfin, il est important de mettre en place un plan d’affaires solide pour réussir. Ce plan doit inclure tous les éléments, depuis votre marché cible et votre stratégie de marketing jusqu’à vos objectifs financiers et vos procédures d’exploitation.
Le salaire d’un planificateur financier peut varier en fonction de nombreux facteurs, notamment l’expérience du planificateur, la taille de l’entreprise pour laquelle il travaille, la région du pays dans laquelle il travaille et le type de clients avec lesquels il travaille. Toutefois, selon le Bureau of Labor Statistics, le salaire médian des planificateurs financiers était de 90 530 $ en mai 2019.