Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau du département du Trésor des États-Unis qui se concentre sur la lutte contre les crimes financiers nationaux et internationaux. FinCEN s’efforce de protéger le système financier américain contre toute utilisation illicite et de promouvoir la sécurité nationale par la collecte, l’analyse et la diffusion de renseignements financiers.
FinCEN fournit une variété de services à ses clients, y compris le partage de renseignements financiers, les mesures d’application, la conformité réglementaire et les programmes de sensibilisation. FinCEN fournit également des conseils aux institutions financières pour les aider à se conformer aux réglementations existantes et à identifier les activités suspectes.
Quel est le rôle du FinCEN dans les enquêtes sur les crimes financiers ?
Le FinCEN joue un rôle clé dans les enquêtes et les poursuites relatives aux délits financiers. L’analyse par le FinCEN des rapports d’activités suspectes soumis par les institutions financières et d’autres entités permet aux forces de l’ordre d’identifier des modèles d’activités illégales et d’enquêter sur les activités potentielles de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Le FinCEN collecte des informations financières auprès de diverses sources, notamment les banques, les coopératives de crédit, les casinos, les sociétés de valeurs mobilières, les entreprises de services monétaires et d’autres entités. FinCEN collecte également des données auprès d’agences gouvernementales, telles que l’Internal Revenue Service et le Department of Homeland Security.
Le FinCEN est responsable de l’application d’une série de réglementations fédérales destinées à prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ces réglementations comprennent le Bank Secrecy Act, le USA PATRIOT Act et le Money Laundering Suppression Act.
Le Bank Secrecy Act (BSA) est une loi fédérale conçue pour prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres activités illicites. La BSA exige que les institutions financières déclarent certaines transactions à FinCEN afin de détecter et de décourager le blanchiment d’argent et d’autres activités criminelles.
Le USA PATRIOT Act est une loi fédérale qui renforce les efforts du gouvernement américain en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme. La loi exige des institutions financières qu’elles mettent en œuvre des programmes d’identification des clients et qu’elles conservent des enregistrements détaillés des transactions des clients.
La loi sur la suppression du blanchiment d’argent (Money Laundering Suppression Act, MLSA) est une loi fédérale qui exige que les institutions financières développent et maintiennent des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent. La MLSA exige également que les institutions financières signalent toute activité suspecte au FinCEN.
Le Financial Crimes Enforcement Network est une agence gouvernementale chargée de lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres délits financiers. Cette agence est légitime et fait partie du département du Trésor.
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau du département du Trésor des États-Unis qui recueille et analyse des informations sur les transactions financières afin de lutter contre le blanchiment d’argent national et international, le financement du terrorisme et d’autres crimes financiers.
Le FinCEN n’est pas un organisme chargé de faire respecter la loi. Toutefois, il travaille en étroite collaboration avec les organismes chargés de l’application de la loi pour les aider à enquêter sur les délits financiers et à engager des poursuites.
FinCEN s’applique à toutes les institutions financières qui sont soumises à la loi sur le secret bancaire. Il s’agit notamment des banques, des coopératives de crédit, des courtiers en valeurs mobilières, des entreprises de services monétaires, des casinos et des clubs de cartes.
Selon le site Web du FinCEN, « les banques et les entreprises de services monétaires sont tenues de déclarer les transactions […]