L'intérêt et l'investissement continu dans les crypto-monnaies ont également attiré les cybercriminels, voici donc les 5 arnaques les plus courantes dans le monde des monnaies virtuelles
La croissance de la popularité et du potentiel de gain des monnaies virtuelles ces derniers temps a attiré de plus en plus de personnes. Alors que les investissements augmentent, les pirates tentent également d'exploiter cette tendance avec des arnaques et des logiciels malveillants conçus spécifiquement pour les crypto-monnaies.
Comme pour toute arnaque en ligne, il existe des techniques pour les reconnaître et les éviter. La crainte d'une attaque de pirates informatiques ne doit pas limiter nos investissements, il suffit d'être plus prudent lors de l'achat de monnaies virtuelles et de la collecte des informations nécessaires pour effectuer la transition. À l'heure actuelle, il existe essentiellement cinq méthodes différentes utilisées par les cybercriminels sur Internet pour tromper les utilisateurs intéressés par le bitcoin et d'autres crypto-monnaies. Voici comment reconnaître ces tromperies et comment éviter de se faire piéger par les pirates.
Les échanges de crypto-monnaies
L'essor du bitcoin et de ses frères et sœurs a entraîné une augmentation constante des échanges de devises virtuelles en ligne. Ainsi, nous pouvons acheter une crypto-monnaie et la payer en euros ou avec d'autres crypto-monnaies que nous possédons. Malheureusement, de nombreux programmes et sites sur Internet qui proposent des services d'échange de devises virtuelles sont en fait frauduleux. Pour éviter de perdre notre argent, nous vous recommandons de n'utiliser que des sites très fiables pour acheter ou échanger des cryptocurrences. Actuellement, les meilleurs sites en ligne sont les suivants : Coinbase, Kraken, Bittrex, Cryptopia.
Systèmes de vente pyramidale ou Ponzi
Les systèmes de vente pyramidale ou Ponzi sont des systèmes d'escroquerie souvent utilisés par les cybercriminels pour voler de l'argent aux personnes intéressées par les bitcoins ou d'autres monnaies virtuelles. Ces stratagèmes ne trouvent pas leur origine dans le monde numérique mais dans la vente de produits ou de services inexistants. Grâce à une sorte de système en cascade qui fonctionne comme une chaîne de lettres, toute personne qui introduit un nouveau client dans le système gagne un pourcentage des ventes de cette personne. Ce système est également utilisé pour la vente de certaines crypto-monnaies. C'est dommage qu'après des mois d'investissement et de travail nous ne recevions rien car derrière la société qui nous a accroché il n'y a pas de monnaie virtuelle. En Inde, la société d'escroquerie OneCoin a arnaqué plusieurs utilisateurs en ligne début 2017 avec cette méthode et a gagné au total plus de 350 millions de dollars. Et seule une petite partie de cet argent a été récupérée.
Prix camouflés
Certains cybercriminels utilisent une arnaque déjà présente dans le monde de la finance pour tromper les utilisateurs avec de fausses offres de monnaie virtuelle. Cela ne nécessite pas de technologie ou de cryptographie pour fonctionner. Il s'agit d'une simple vente frauduleuse. En gros, au moment de la vente, le prix d'une nouvelle crypto-monnaie est gonflé pour nous faire payer plus cher, mais une fois que nous l'avons achetée, elle perd toute sa valeur. Les escrocs nous diront que, malheureusement, en raison d'une réaction du marché, notre pièce a perdu de la valeur, mais en réalité, elle n'a jamais eu la valeur qui nous avait été donnée au début de la transition. Or, cette escroquerie n'est possible qu'avec des monnaies virtuelles nouvellement créées et semi-inconnues. Le bitcoin, par exemple, a une valeur comparable à celle du dollar ou de l'or et il est donc impossible, ou presque, de se faire escroquer de cette manière. C'est pourquoi il est toujours préférable d'acheter des monnaies virtuelles fiables et connues, même si elles coûtent un peu plus cher.
Veillez aux arnaques aux ICO
Une ICO est une offre initiale de pièces de monnaie. C'est-à-dire l'offre initiale d'une nouvelle monnaie. Grâce aux crypto-monnaies, n'importe qui peut émettre sa propre monnaie. Cependant, une pièce nouvellement émise n'a généralement pas beaucoup de valeur. Toutefois, si vous pouviez acheter une pièce de monnaie alors qu'elle vient d'être émise et qu'elle vaut très peu, si elle venait à prendre de la valeur, vous pourriez gagner beaucoup sans rien faire. Il est évident que les cybercriminels ont diffusé sur Internet un grand nombre d'offres d'ICO totalement fausses et frauduleuses. Il est donc conseillé de ne pas faire d'achats si : il n'y a pas d'informations précises ou à jour sur l'entreprise qui a généré la pièce, si nous ne pouvons pas trouver d'informations sur l'entreprise qui émet la pièce sur le Net et si nous remarquons des pratiques commerciales douteuses, telles que des délits d'initiés.
Méfiez-vous des investissements dans les DAO
Certaines DAO (organisations autonomes décentralisées) ont émis avec succès leurs propres crypto-monnaies sur le Net. Ces systèmes peuvent être un très bon moyen de gagner de l'argent, surtout si l'on a peu d'argent à investir au départ et que l'on ne peut pas se permettre une monnaie virtuelle trop célèbre. Mais malheureusement, ces systèmes sont moins sûrs. En 2016, par exemple, un système DAO a été trafiqué par un pirate informatique qui a volé un tiers du total des pièces du groupe sur son compte. De l'argent qui n'a jamais été récupéré.